比特币行情·比特币价格
Ctrl+D收藏比特币行情网
ads

DeFi科普第一课:贷款是DeFi的基础

作者:

时间:2021/2/25 9:07:05

DeFi科普第一课:贷款是DeFi的基础。

今天的文章内容分为两部分

1、DeFi世界入门需要知道

2、目前市场头部贷款项目基本介绍和贷款玩法。

KeyTakeaway:

如果我们真的想在DeFi行业找到财富的秘密,就必须知道贷款。人永远赚不到认知以外的钱,我们需要抬头看路。

数字货币行业自比特币诞生以来,已经发展了10年左右的时间,10年来,经历了欺诈-暴涨-破灭-共识建立等一系列过程,到今天为止,很多传统金融机构、口罩、王兴等传统行业的顶尖企业家也开始关注和入场,我们需要完全整理数字货币行业的发展趋势

先知一直建议用户深入理解数字现金行业,首先要阅读比特币和以太网广场的白皮书,深入理解比特币和以太网广场后,接下来最需要关注的是DeFi课程,因此本文将初步介绍DeFi课程

一、DeFi的特性。

DeFi,Decentralizedfinance,也称为中心化金融,是出生在块链行业的金融变革。与传统金融(中心化金融,如各国中央银行相比,他们具有统一的结算、货币发行体系和受各国政府金融政策限制的金融体系),DeFi利用智能合同制定规则,用代码严格执行规则,本质上是机械管理代替人类管理的金融方式,同时所有的智能合同都是开源的

DMM基金会的创始人:DeFi为金融创造了新的框架:DMM基金会的创始人GregoryKeough在CoinDesk上发表了DeFi能够改善人们获得金融服务的能力,无论有没有银行账户,都能够为金融创造新的框架首先,DeFi系统允许任何人获得贷款。其次,DeFi不会面临货币贬值问题。能产生正确稳定收益的DeFi协议将收入的利息带回全球货币金融体系。另外,DeFi提供了更多的隐私、抵制金融审查、金融系统所需的透明度和问责制度。随着更多人可以使用智能手机,我们将目睹全球转向DeFi,缩小金融包容差距,确保每个人都能参与全球数字经济。[2020/11/2021:25:43]

透明化:代码在线后,中心化的机构和主体不通知用户就不能进行规则变更

可获得性:所有DeFi应用程序都部署在块链上,只需一台手机或一台计算机即可获得服务,与在线金融服务相比可获得性大幅提高

高效率:块链上的转账通常常需要几分钟甚至几秒钟,而传统金融跨国转账通常需要几天甚至更长时间,同时需要中心机构的审计。

隐私保护:传统金融服务需要客户KYC(实名认证),传统金融机构掌握客户的所有财务信息,但DeFi只需用户设置钱包即可使用,钱包的用户是谁,用户也可以设置多个钱包分散管理自己的资产

OKExDeFi广播:DeFi总市场价格为108.8亿美元,OKEx平台BNT上涨:据OKEx统计,DeFi项目目目前总市场价格为108.8亿美元,总锁定量为131.3亿美元,DeFi货币产品累计总投资额为175,580,000美元。

在行情方面,今天DeFi货币上涨,OKEx平台DeFi货币上涨幅度的前三位是BNT、DHT、ZRX。

截至17:00,OKEx平台受欢迎的DeFi货币和货币产品数据如下[2020/9/28]

公平性:传统金融将根据用户的多维信息进行信用评估,从而人为地区分客户。这种区在存款利率、贷款利率等各个方面,DeFi对所有用户都是平等的。例如,在compound上进行贷款,资产和利率都是一样的。

二、DeFi的架构。

任何系统都像大楼一样,有基础,有主体,像传统的金融系统一样,中央银行负责最终结算和货币政策,商业银行负责融资,DeFi也是如此。我们可以把DeFi世界整体抽象成五个层次。如图1所示,结算层、资产层、协议层、应用层和聚合层。

结算层(第一层):由块链及其原始协议资产构成(例如比特币块链的BTC和以太网块链的ETH)。允许网络安全存储股权信息,确保任何状态变更都符合规则集。块链被视为信赖执行的基础,成为结算和纠纷解决层。

DeFi广播|DeFi总市场价格为126亿6000万美元,OKEx平台BOT领先:OKEx统计显示,DeFi项目目目前总市场价格为126亿6000万美元,总锁定量为79亿9000万美元。在行情方面,今天DeFi货币上涨,OKEx平台DeFi货币上涨幅度的前三位是BOT、SWRV、YFI。截至12:30,OKEx平台流行的DeFi货币表现如下。[2020/9/10]

资产层(第二层):由结算层顶部发行的所有资产构成。这包括原始协议资产和在块链发行的其他资产(通常称为代币)。

协议层(第三层):为具体用例提供标准。例如,去中心化的交易所、债务市场、衍生品。这些标准通常作为智能合同实现,任何用户(或DeFi应用程序)都可以访问这些标准。因此,这些协议具有很高的互动性。

应用层(第四层):创建与各协议连接的用户的应用程序。智能合同的交互通常是基于网络浏览器的前端抽象化,协议更容易使用。

聚合层(第五层):应用层的扩展。聚合器打造以用户为中心的平台,连接多个应用和协议。通常提供工具对比评价服务,让用户同时连接多个协议执行其他复杂的任务,以明确简洁的方式组合相关信息。现在我们已经了解了概念模式,让我们更加仔细地看代币化和协议层。简要介绍资产货币化后,研究中心化的交易协议、中心化的贷款平台、中心化的衍生品和链条理财协议。这为分析DEFI潜在风险提供了必要的基础。

yearn创始人:不离开DeFi领域,以前媒体报道称赞的嫌疑:8月8日,海外媒体Decrypt报道称yearn创始人Andre将退出中心化金融领域。

对此,安卓在推特上做出了反应。安卓说文章本身有真实的部分,但更多的是夸张地吸引人们的注意力。安卓还表示,目前遇到的这些问题不会阻碍他,他也会继续在这个领域建设,除非什么都不能开发。[2020/8/8]

目前,DeFi已经建立了完整的生态雏形,但仍有许多不完整的地方,开发人员仍在这五个层面进行项目开发。只有了解了这五个层面,我们才能某个项目在DeFi世界中的位置、必要性和预测的合理评价。随着DeFi的发展,特别是协议层的完善,将来的开发者大多在应用层和集约层进行项目开发,对于普通用户来说,其主要感觉是应用层和集约层的项目。

三、DeFi协议层的基础-贷款。

贷款是整个DeFi世界的基础,在理解这个逻辑之前,有必要理解稳定的货币。

数字货币行业的原始代币,如比特币、ETH等都有很大的波动性,这给结算和支付带来了很大的风险,因此数字货币行业需要像美元那样相对稳定的货币来结算,这就是稳定货币出现的原因。

稳定货币有多种类型,主要分为链下抵押型、链上抵押型、无抵押型三种。无担保型稳定货币目前没有大场景的应用,暂时不在这里介绍。链下抵押以泰达的USDT为代表,泰达每收到1美元,就会增发1USDT。这个代币的问题是需要定期审计发行机构,确保有足够的抵押品。链条抵押以MakerDao发行的DAI为代表,在MakerDao设置的智能合同中抵押ETH获得DAI。

目前,DeFi锁定资产总值达30.99亿美元:金色财经报道,DeBank数据显示,DeFi锁定资产总值达30.99亿美元,Maker以6.55亿美元居首位,Compound锁定资产总值达6.32亿美元,Synthetix锁定资产总值达4.88亿美元。注:总锁仓量(TVL)是衡量DeFi项目使用规模时最重要的指标,通过计算所有锁定在该项目智能合同中的ETH和各种ERC-20代币的总价值(美元)之和获得。[2020/7/20]

USDT的最大问题是中心化的问题,第一个是美金1:1的联系没有发表审计报告书,这个问题已经很久没有发表了,第二个是SEC审查USDT,如果真的发现问题,USDT肯定会闪烁,USDC和USDT是一样的

因此,在块链中,中心化的稳定货币DAI是最重要的最下层的核心部件,生产DAI的抵押贷款自然成为DeFi世界整体的基础。

目前,DeFi领域使用场景最多的贷款项目是MakerDao、Compound和AAVE

1)MakerDao:其核心功能是通过债务抵押头寸协议(CDP)生产稳定货币DAI,其中抵押率为150%,即价值150DAI的ETH抵押在MakerDao中只能借100DAI。低于该抵押率时,系统开始清算CDP。如果客户自愿结束CDP,客户必须支付费用。该费用由MakerDao的原始代币MKR支付,支付的MKR被智能合同销毁,实现MKR的通缩,提高MKR的价格。因此,在USDT被SEC调查时,DAI的供给量增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加(CDP增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加,CDP增加从本质逻辑上理解,只要DAI需求量增加,MakerDao的运行保持良性,MKR的价格就会越来越高。

Maker官方网站Dai数据发布。

2)Compound:简单理解的是,Compoud建立了非常多的资金池,各资金池对应代币,可以存入资产赚取利息,也可以支付利息,利息可以通过算法实时调整,也是利率市场化的表现。其中,存入的资产价值决定了可融资的资产价值,同时存入的资产有不同的融资系数,系数越高,可融资的资产越多。Compound的真正爆炸是第一次在DeFi打开流动性采矿游戏,使TVL爆炸性增长,TVL爆炸性增长使其存款利率接近合理水平,因此有资金需求的用户来Compound交易,进一步推进整个生态发展

Compound主页。

3)AAVE:大致逻辑与Compound相似,原名ETHLend,也是以太网上较早的贷款项目,最值得关注的是闪存贷款功能。关于闪电贷款,这也是区块链唯一的极客和霸权创造,要理解闪电贷款,就必须了解块。块链交易是用块包装的,闪电贷款是在块中实现贷款和偿还的过程(如果只偿还贷款而不偿还,则整个交易不包装在块中,当然交易失败),此时不需要提供抵押品。闪电贷款理论上摆脱了对资金的依赖,释放了战略的强大本能,原则上只要战略充分,就不必考虑资金来源问题,块链充满了无限免费资金。Aave有17个代币可以使用闪存贷款功能,费用为0.09%。

AAVE官方网站的主页。

贷款平台有以下玩法

第一,单纯存入资产赚取利息,对拥有大量闲置资产的用户非常有魅力,同时增加了贷款平台资金池的流动性

第二,加上杠杆,如果看到很多ETH,用户可以用DAI购买ETH,然后将ETH存入贷款平台借出DAI,用借出的DAI购买ETH

第三,空虚,用户可以存入DAI借出ETH,销售ETH,ETH价格下跌后回购ETH,完成套期保值。

贷款是DeFi的基石,对于很多普通用户来说,可能不需要直接使用贷款的应用程序,但DeFi这座大楼是从贷款开始一步一步地建造的,如果贷款问题,这座大楼也会摇晃。因此,如果我们真的想在DeFi行业找到财富的秘密,就必须知道贷款。人永远赚不到认知以外的钱,我们需要抬头看路。

请参考一下。

https://docs.ave.com/developers/tutorials/performing-a-flash-loan/..-in-your-project。

https://money-legos.studydefi.com/#/aveid=flashloans。

Maker官方网站Dai数据发布。

Compound主页。

请参考一下。

https://docs.ave.com/developers/tutorials/performing-a-flash-loan/..-in-your-project。

https://money-legos.studydefi.com/#/aveid=flashloans。

标签:

区块链热门资讯
多边中央银行数字货币桥研究项目和数字人民币跨境支付尝试

多边中央银行数字货币桥研究项目和数字人民币跨境支付尝试。 财联社:中央银行有望开始跨境支付的尝试和探索。最近,中央银行宣布香港金融管理局、泰国中央银行、阿联酋中央银行和中国人民银行数字货币研究所联合发起多边中央银行数字货币桥研究项目(m-CBDCBridge) 业内人士指出,多边央行数字现金桥研究项目是数字人民币国际化的最基本措施之一。

2021/2/25 10:45:50
比特币的价格一天和一周通常很低

比特币的价格一天和一周通常很低。 货币价格什么时候上涨?什么时候摔倒了?这是一直困扰所有交易员的问题。 这当然没有肯定的答案,但我们可以利用不同的历史因素来分析其他交易员过去的行为。举个例子,人们倾向于在一天的某个时间段,或者在一周的某个几天频繁购买或销售吗? 大约一年前,LongHash分析了日间和周间的价格倾向,希望能找到上述问题的答案。

2021/2/25 10:45:27
如果你这次没有成功逃脱,绝不是我的忠实读者

如果你这次没有成功逃脱,绝不是我的忠实读者。 昨晚开始配置现货,准备两次探底仓库。比特币本轮底部预计为39436美元。昨晚最低跌45000美元。是否最低,现在还不清楚,必须等待驱动波攻击。39XX美元的由来是假设,应对8850-48XX的38.2%位置。假设39XXX是这个波浪调整的底部,下面的空间,现在的价格是七千美元的幅度。下跌的空间有限。

2021/2/25 10:28:12
Maker的十大冷淡知识:难懂的代码有意识

Maker的十大冷淡知识:难懂的代码有意识。 在2014年以太网坊出现之前,MakerDAO的创始人是比特股社区的活跃成员,在BitShares平台上发表了稳定的货币Dai。但是,后来发现比特股网支持复杂的金融系统,满足了灵活的强有力的管理和风险管理,选择了以太网广场平台。

2021/2/25 8:33:45
MASK引起ITO热议:属于社区的Coinlist?

MASK引起ITO热议:属于社区的Coinlist? “ITO更像基于IDO的功能”。 Mask引发了国内外加密社区的新讨论。这次的关键词是ITO。 早在2月11日,Mask,Network官方宣布发行自己的代币Mask,最新一期的ITO(推特首次发行)发售。

2021/2/25 8:33:29
金色早报|成都发行4000万元数字人民币消费红包

金色早报|成都发行4000万元数字人民币消费红包。 的双曲馀弦值。的双曲馀弦值。 ▎成都发行4000万元数字人民币消费红包。 据天府市民云报道,成都数字人民币红包迎来新春活动于2021年2月24日正式开始,本次活动向个人发放总额4000万元的数字人民币消费红包,红包数为20万个,中印个人可以得到178元或238元的红包。 行情。的双曲馀弦值。

2021/2/25 8:11:09
ads