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深入DeFi系列:什么是WBTC?

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时间:2021/2/1 18:53:15

深入DeFi系列:什么是WBTC?

WBTC的全名是WrappedBTC,是BitGo发行的ERC20代币,每个代币都保证对应的BTC。BitGo是谁?这是为机构提供数字资产管理、交易和金融服务的公司。该公司的大致发展历史如下

2013年将推出多重签名钱包服务。

2018年推出数字资产管理服务。

2018年10月进行b回合融资,融资规模为5850万美元。

2020年12月21日,BitGo管理的数字资产达到了160亿美元。

BitGo最初是用工具创业的,2013年数字资产只有很少的人使用,基本上是BitcoinCore等原始钱包。使用BitcoinCore的用户大多使用单人签名,多人签名需要签名地址的制作、签名交易的注意等辅助服务,BitcoinCore不能提供。随着BTC等数字资产价格的上涨,传统投资机构的目光开始投入数字资产领域,但在美国机构投资需要第三者的管理。例如,证券公司通常与银行合作将客户的钱管理在银行,此时提供数字资产管理服务也是合理的。

WBTC的发售是什么原因?BTC不是有息资产,拥有BTC不仅享受BTC价格上涨带来的收益,还没有其他收益,和金钱一样。随着Defi的发展,产生了很多贷款、衍生品交易项目,这些项目大多需要ETH作为抵押资产,抵押的优点是有贷款利息等额外收益。2019年开始着火的流动性开采给抵押操作带来了很多有利收益,BTC进入以太网坊需要参加Defi项目获得有利收益。

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WBTC结构设计如下图所示

Custodian是BTC的管理者,现在只有BitGo是Custodian。

Merchant是一商,负责向普通用户销售和回收WBTC。

Customer是普通的WBTC用户。

Custodian只是和Merchant交往,Merchant和很多普通用户交往,所以有批发和零售的意思。除了上述三个角色之外,还有WBTC、DAO、member,负责以太网坊上部分合同的管理。

BitGo是WBTC架构中唯一的Custodian,负责BTC多签名地址的生成和管理。Custodian为每个Merchant创建相应的BTC地址,Merchant可以将该地址转移到BTC后执行以太网坊合同的WBTC铸造过程。例如,BitGo分配给CoinList这个Merchant的地址是3ErNFK17MbH3GAGFPLwyc9KohuHmBuVX1,分配给imToken的地址是34MSicAL7qVGKEVFPLwyc9KohGzoUSnu3Q。

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Merchant需要与BitGo申请,与BitGo签订合同,合同约定Merchant铸造和废弃WBTC的汇率。Merchant需要对Customer负责KYC和AML,Merchant也可以收费Customer,同时WBTC的流行可以给Merchant带来更多的流量。这种批发零售制度对BitGo来说,可以省去很多Customer的KYC和AML工作,二是可以通过Merchant渠道向更多的Customer销售WBTC。

WBTC的铸造分为两个阶段,第一阶段是Merchant将BTC转移到Custodian分配的充值地址,第二阶段是Merchant在以太网坊开始铸造工艺。

铸造过程如上图所示:

第一步是Merchant初始化Mint请求,请求格式如下

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例如,CoinList的Mint请求参数如下。

amount:5497800000。

btcTxid:3bfad1f903f359bd7205332ed1565a832071c6771c90030fd1a81f1e3。

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btcdepositAddress:3ErNFK17MbH3GAGFAKO8uHmBuuVX1。

也就是说,铸造了549.78个WBTC,在实际的BTC交易中充值了550个BTC,计算出CoinList的Mint汇率为0.04%。

第二步是Custodian在Merchant的BTC充值交易中确认了6个后,批准了这个Mint请求,铸造了对应的WBTC。批准前,Custodian需要检查Merchant提交的请求中的amount、txid等参数是否与实际情况一致。如果不一致,就会拒绝这个请求,Merchant需要重新开始Mint请求。

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WBTC的销毁与铸造阶段正好相反,第一阶段Merchant首先销毁WBTC,第二阶段Custodian转移到Merchant的BTC接收地址。

第一步是Merchant提出Burn请求,销毁WBTC。

第二步,Custodian检查Burn请求,将Merchant的BTC接收地址转移到BTC。

第三步,BTC等待6个确认后,Custodian将转账hash补充到Burn请求中。

铸造和销毁的过程实际上完全可以不通过合同实现。例如,铸造更简单的操作步骤是Merchant充值后Custodian直接为Merchant的以太网广场地址铸造对应数量的WBTC。将铸造和销毁的过程放入合同中可以实现透明化,也就是说,任何人都可以找到WBTC铸造和销毁对应的BTC转账。

Customer从Merchant购买或销售WBTC有很多方法,最简单的是Customer信任Merchant。例如,Merchant是Binance,Customer可以直接在Binance买卖WBTC。

如果不太信任Merchant,也可以采用原子交换方式,原子交换通过哈希锁实现,所需的时间和成本高于信任Merchant。

WBTC的主要风险是BitGo本身,BitGo已经管理了160亿美元的资产,但这些资产不是BitGo本身,BitGo本身的评价远低于WBTC的市场价格(现在约40亿美元)。如果BitGo将WBTC对应的BTC储备挪用或丢失,BitGo最多会破产,WBTC的所有者会受到很大损失。

需要注意的是,WBTC白皮书中没有提到BTC储备发生事故如何赔偿WBTC所有者。

BitGo也采取了提高信赖度和透明度的措施

第三方季度审计。

公布BTC储备地址签名。

铸造和销毁操作通过以太网坊合同实现。

第三者的审计其实没什么意义。因为所有的铸造和销毁交易都可以在以太网和比特币网络上找到,所以只要能和BTC储备地址的馀额正确。发表BTC储备地址的签名很重要。因为只有发表了签名,才能证明WBTC主页上发表的储备地址是BitGo所有。否则,BitGo就可以找到很多BTC的地址,说是储备地址,和Merchant合作发表没有实际BTC的WBTC。

WBTC的另一个风险是Merchant,Merchant的可靠性很高,但是Merchant的可靠性比BitGo低得多。如果Merchant为Customer购买WBTC时,首先收到Customer的BTC,Merchant有跑步的可能性。但是,由于存在很多Merchant,单个Merchant跑步的危害有限。

理论上,WBTC应该比BTC的价格稍高。因为WBTC的创造需要支付以下费用

比特币的网络手续费。

以太网坊的网络手续费。

Custodian铸造和销毁的费用。

Merchant的销售费用。

普通的Customer还需要能够通过Merchant的KYC和AML。WBTC与BTC相比,具有汇款速度快、用途广、可捕获额外收益等优点。当然,WBTC的价值完全依赖于对BitGo和市商们的信赖,因此WBTC的价值比BTC上下波动。

WBTC作为BTC通往Defi世界的桥梁,不仅为BTC的所有者提供了获得更多收益的机会,还为Defi提供了更有价值的资产。作为中心化管理的交换通道Custodian的信赖度是最重要的,BitGo作为现在的Custodian认为技术上没有问题,但BitGo的自己资产太少,无法承受过剩的WBTC发行。相反,作为Custodian,BitGo作为资产所)作为Custodian,BitGo作为资产管理者提供技术服务。

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